Pensioen in eigen beheer zelf regelen, met een beetje hulp

Je pensioen in eigen beheer regelen zonder overbodige kosten. Dit kan bij Joas Financiële Dienstverlening.

 

Wij hanteren hierbij een 3 stappen plan zodat jij je pensioen goed kan regelen.

3 duidelijke stappen met een vast tarief geeft u zekerheid.

 

Stap 1

 

Om de juiste keuze te kunnen maken is een goede inventarisatie heel belangrijk. Het geeft inzicht in jouw inkomens situatie, bij pensionering, ziekte en bij overlijden. Dit financieel plan laat zien waar jouw inkomens gaten liggen.

Tevens geeft het inzicht in het budget wat je te besteden hebt. Het helpt je om goede en juiste keuzes te maken.

Voor een goede inventarisatie hebben wij de volgende documenten nodig.

• uitreksel van het pensioenoverzicht
• laatste 3 jaarrekeningen
• indien aanwezig kopie polis arbeidsongeschiktheid
• organogram van het bedrijf

 

Stap 2

 

In deze stap moeten er keuzes gemaakt worden op basis van stap 1 worden er 3 verschillende actuariële berekeningen gemaakt. Deze actuariële berekeningen worden verwerkt in jouw financiële plan.

 

Stap 3

 

In stap 3 maken wij de juridische documenten op die jij nodig hebt voor jouw pensioen in eigenbeheer. Je krijgt van ons een pensioenbrief, actuariële berekening en een boekingsinstructie.

 

Voorwaarden

Deze dienst heeft uitsluitend email begeleiding en is alleen geschikt voor relatief eenvoudige bedrijfsstructuren zoals een werk- bv met een holding. Voor ingewikkeldere structuren komen wij graag naar uw kantoor toe om u een goed advies te geven.

 

Er mag alleen pensioen in eigen beheer gehouden worden als men direct of indirect 10% van de aandelen bezit. Als je 100% van je holding bezit en deze heeft 9% van de werk BV, waar je werkzaam bent, mag je geen pensioen in eigen beheer op bouwen.  Indirect bezit je 9% van de aandelen.